{"id":77608,"date":"2020-07-15T19:36:34","date_gmt":"2020-07-16T00:36:34","guid":{"rendered":"http:\/\/elinformanteperu.com\/?p=77608"},"modified":"2020-07-15T19:38:12","modified_gmt":"2020-07-16T00:38:12","slug":"sepa-como-prevenir-el-fraude-desde-las-fintech","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/elinformanteperu.com\/index.php\/2020\/07\/15\/sepa-como-prevenir-el-fraude-desde-las-fintech\/","title":{"rendered":"Sepa c\u00f3mo prevenir el fraude desde las fintech"},"content":{"rendered":"

Los aplicativos de bancos y las fintech ayudan a los usuarios en las operaciones de cr\u00e9dito, cambio de dinero, transferencias, pago de servicios, entre otros. <\/span><\/strong><\/p>\n

Lima, 15 Julio 2020, (ANDINA).-<\/strong> En la actualidad, la gran mayor\u00eda de usuarios realizan sus operaciones financieras mediante el uso de aplicativos m\u00f3viles y p\u00e1ginas web con el fin de mantenerse en sus casas y no exponerse al riesgo de contagiarse de covid-19.<\/span><\/p>\n

De esta manera, tanto los aplicativos de bancos y las fintech ayudan a los usuarios en las operaciones de cr\u00e9dito, cambio de dinero, transferencias, pago de servicios, entre otros. Esto ha sido muy favorable para la inclusi\u00f3n financiera pero tambi\u00e9n ha desencadenado una serie de casos de fraude y\/o otros cr\u00edmenes cibern\u00e9ticos.<\/span><\/p>\n

\u201cSeg\u00fan la Divindat, el a\u00f1o pasado se registraron 3,012 casos a nivel nacional, un promedio de 250 denuncias mensuales. Esto gener\u00f3 que haya cierta desconfianza al mom1ento de usar estas plataformas que registran tanto datos personales como econ\u00f3micos\u201d, sostuvo el cofundador de Kambista, Paulo Valdiviezo.<\/span><\/p>\n

El consultor financiero asegur\u00f3 que las fintech deber\u00e1n reforzar sus plataformas con sistemas automatizados que protejan la identidad y datos de los usuarios y sugiere tres m\u00e9todos.<\/span><\/p>\n

Sistema de validaci\u00f3n de identidad biom\u00e9trica.<\/strong> Con esta tecnolog\u00eda, se contrasta si el documento registrado por el cliente es consistente con su biometr\u00eda facial, reduciendo la filtraci\u00f3n de estafadores y mejorando los est\u00e1ndares de conocimiento de clientes (KYC).<\/span><\/p>\n

Proceso de conocimiento del cliente 100% Digital (eKYC).<\/strong> Adem\u00e1s de validar la identidad del cliente, es primordial confirmar su actividad econ\u00f3mica y el origen de los fondos de sus operaciones. Esto permite tener un conocimiento del usuario de manera objetiva, concisa y en cumplimiento de la regulaci\u00f3n financiera emitida por la Superintendencia de Banca, Seguros y AFPs (SBS).<\/span><\/p>\n

Restricci\u00f3n de transferencias a cuentas de terceros.<\/strong> Toda operaci\u00f3n s\u00f3lo debe ser ejecutada por el cliente entre cuentas de su propiedad y no la de terceros. Esta pol\u00edtica mitiga el riesgo por ocultamiento de fondos il\u00edcitos o de dudosa procedencia, v\u00eda m\u00faltiples operaciones de cambio de divisas.<\/span><\/p>\n

Seg\u00fan Valdiviezo, las empresas dedicadas a la intermediaci\u00f3n financiera necesitan reforzar los procesos de validaci\u00f3n de identidad y conocimiento del cliente, a trav\u00e9s de recursos tecnol\u00f3gicos, para alcanzar los est\u00e1ndares que las instituciones reguladoras esperan y elevar los est\u00e1ndares de seguridad a niveles de clase mundial.<\/span><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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